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投资银行业务平台解决方案

   刊发时间:2016-11-01  


一、客户关注点

1、业务背景

国家政策支持。李克强总理提出:资产证券化作为国企改革的重要组成部分,要加快布局推进深化国企改革。

势头发展迅猛。2016年1-6月,资产证券化项目150个,总额1630亿,同比增长3倍。通过资本运作推动资产证券化,实现内部资源优化整合,并实现国有资产价值最大化。通过资产证券化,提高国有资本回报,通过股权运作、价值管理、有序进退等方式,投资、持有和运营国有股权,促进国有资本合理流动,实现保值增值。

操作方式落后。项目收集,资产入池,资产评估,资产发行,资产管理等均为人工操作方式实现。

系统建设热情高。中国电子集团(CEC)、国开金融公司、建投华科、北京银行、平安银行、恒丰银行……均在建设投行系统,提高资产证券化和债券承销效率。

随着银行投资银行业务不断发展,对投行的运作效率、项目监控的要求也越来越高。为了加快推进银行投行业务管理水平,需要建设投行业务管理系统,为实现业务处理过程的电子化和流程化提供有力保障,创造更大价值。


2、建设目标

投行业务管理系统的业务模组将会覆盖固定收益类的资产证券化、债券承销与发行等相关业务以及其他审批类业务;从功能角度,本系统将需实现对于项目过程的管理、数据查询分析、文档标准化管理、产品管理、客户管理、数据挖掘、机构评价管理等管理要求。同时,投行业务管理系统需实现对接行内外相关业务和管理系统,包括ESB系统、核心业务系统、信贷管理系统、OA系统、短信平台、大数据平台、统一认证系统、影像平台、电子档案系统等,提升投行业务处理效率。


二、方案概述

投资银行业务平台包括资产证券化业务管理系统、债券承销业务管理系统、非标准化债券资产业务管理系统、银团贷款业务管理系统、并购融资业务管理系统、财务顾问业务管理系统等。

投资银行业务平台充分结合国内商业银行\证券公司开展投资银行业务的特点,立足于商业银行\证券公司投资银行业务操作实践所设计;系统充分考虑商业银行\证券公司开展投资银行的客户优势,对商业银行\证券公司内部及外部数据进行有效整合利用;同时,系统采用国内先进的金融产品管理理念,以业务操作为节点构建业务的信息化处理流程,形成以客户管理中心、产品中心、业务操作中心、管理分析中心、风险管理中心为一体的投资银行全流程业务处理平台。

1、业务框架

2、总体架构

3、应用架构

4、技术架构

5、数据交换


三、方案特点

平台通过构建客户管理中心、产品中心、业务操作中心、管理分析中心、风险控制中心等五大中心,构建信息系统,实现业务的处理过程。

客户管理中心。客户管理中心目标为充分发挥商业银行开展投资银行业务的先天优势,建设适合于提升商业银行投资银行业务管理能力、提升信息优势的客户统一信息视图。

产品中心。产品中心的目标是规范商业银行投资银行产品体系,包括产品手册管理,产品流程管理,产品数据管理等。

业务操作中心。业务操作中心为各投行业务的操作平台。业务操作中心的建设目标为建立投行各类产品的业务操作流程,业务人员可按照该产品的业务操作流程进行业务处理。目前系统涵盖的业务包括非金融企业债务融资工具承销业务(以下简称债券承销业务)、银团贷款、并购贷款、结构化融资业务及财务顾问业务等。

管理分析中心。管理分析中心为业务数据的分析使用平台和部门日常工作的管理平台。包括管理报表、项目查询分析、知识共享、培训管理、公告管理、系统运行参数管理等模块。

风险控制中心。风险控制中心为投资银行业务风险管理平台。目前我国商业银行投资银行业务面临的风险包括市场风险、声誉风险、操作风险、监管风险等。其中市场风险、授信风险及操作风险可通过IT系统实现更多的管理支持。


四、创新

·内嵌式的评级模型。

·文件柜模式的文档资料管理方式。

·流程引擎中心的配置模式。

·会计引擎支持的核算、结算方式。


五、典型案例

平安银行债券承销系统

北京银行债券承销系统

恒丰银行投行业务平台

北金所信息披露系统

交易商协会统计分析系统

……


六、联系方式

咨询热线:010-51527507/010-51527500

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